廈部分銀行建“防火墻” 市民打款給騙子系統(tǒng)自動預警

來源:廈門晚報 2015-05-18 15:46 http://www.fafqdl.cn/ 海峽都市報電子版

　　資料圖

　　如今，面對手機突如其來的“中獎”信息、QQ上謊稱親友借錢等騙局，不少人淡定了許多。但騙子的手段也在不斷翻新，仍然對我們的財產(chǎn)安全造成威脅。

　　在與騙子的斗智斗勇中，廈門多家銀行已逐漸建立起“挽救”受騙者的“最后一道防線”。目前，工行、建行等已建立起了預防通訊詐騙“防火墻”，通過內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)控，一旦發(fā)生異常情況，將第一時間對客戶的行為作出提醒。

　　工行系統(tǒng)自動預警“騙子”賬號

　　今年4月8日，一市民在收到詐騙信息后，通過工行ATM自助渠道準備匯款5萬元。該市民輸入?yún)R款金額后，自助設(shè)備出現(xiàn)了自動提示“對方賬戶異常，請到柜面辦理”。后來，該市民到網(wǎng)點繼續(xù)辦理匯款手續(xù)，柜員通過工行建立的“外部欺詐風險系統(tǒng)”，查到收款方賬號已被列入系統(tǒng)管控賬戶。系統(tǒng)提示及時制止了客戶的匯款行為，客戶避免了5萬元的損失。

　　據(jù)工行安全保衛(wèi)部負責人介紹，通過外部欺詐風險信息系統(tǒng)，工行已實現(xiàn)對涉案賬戶的全渠道布控，無論客戶在ATM自助設(shè)備上，還是網(wǎng)上銀行、手機銀行等渠道，客戶匯款時輸入的收款人賬號，都會經(jīng)系統(tǒng)自動與外部欺詐風險信息后臺數(shù)據(jù)庫連接，進行實時篩查，并及時向客戶提示風險。目前，該系統(tǒng)收錄了來自工行內(nèi)部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風險賬戶信息，類似于“黑名單”監(jiān)控賬戶。

　　據(jù)統(tǒng)計，工行廈門分行柜面員工2014年就在外部欺詐風險信息系統(tǒng)中碰撞風險信息65起，成功堵截涉案金額143.6萬元。截至一季度末，工行廈門分行信用卡風險管理系統(tǒng)通過外部欺詐風險信息系統(tǒng)拒絕辦卡（調(diào)額）申請107筆，剔除預審批客戶1356名。

　　建行7×24小時實時風險監(jiān)控

　　今年1月10日晚10點左右，浙江的徐女士接到了來自建行0551-95533的網(wǎng)絡(luò)金融交易核實電話。突然的電話，令徐女士以為“0551-95533”電話是詐騙電話。但經(jīng)過客服人員的耐心解釋，徐女士才知道自己的一筆2000元的支付交易是詐騙分子的圈套。

　　記者了解到，建行以“風險引擎”為核心研發(fā)了“新一代電子銀行風險監(jiān)控平臺”，實現(xiàn)了涵蓋個人網(wǎng)上銀行、手機銀行、網(wǎng)上支付在內(nèi)的7×24小時的實時風險監(jiān)控。一旦該交易觸犯了風險監(jiān)控系統(tǒng)部署的監(jiān)控規(guī)則，客戶將會接到“區(qū)號+95533”的外呼電話。而因為建行反欺詐中心在合肥，面向全國客戶服務，當客戶收到95533號碼來電時，會顯示所在城市的區(qū)號“0551”（合肥區(qū)號）。為此，客服人員會先表明自己的身份，如“我是中國建設(shè)銀行電子銀行業(yè)務中心，我的工號是……”

　　當客戶接到“0551-95533”電話時，如果有疑問，也可以直接撥打建行的統(tǒng)一客服電話95533，電話接通后，按“#058”，客戶可以直接向建行的客服人員說明情況，核實交易情況，當發(fā)現(xiàn)上當受騙，已經(jīng)匯出資金時，可按照建行客服人員的提示操作，防范資金損失。

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