央視揭網(wǎng)購陷阱：謀暴利第三方支付平臺勾結(jié)詐騙團(tuán)伙監(jiān)守自盜

來源:億邦動力網(wǎng) 2016-10-12 08:52 http://www.fafqdl.cn/ 海峽都市報電子版

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2015年5月，詐騙團(tuán)伙成員進(jìn)入一個叫“第三方支付接口”的群，里面有很多出售支付接口的廣告，這些發(fā)廣告的很多都是第三方支付平臺的業(yè)務(wù)員。購買接口后，詐騙團(tuán)伙每天根據(jù)接口的交易量跟平臺結(jié)算，每筆一般要給第三方支付平臺提成4%到6%。

　　由于正常情況下，第三方支付平臺的資金流向都可以追查，為了避免被查出，這家第三方支付平臺還為詐騙團(tuán)伙洗錢。

　　揚中市公安局刑偵大隊副大隊長聶朝軍：受害人的錢全部都進(jìn)入了第三方支付公司的的一個賬號上面，然后第三方支付公司再把這些錢匯出去。還有很多合法公司正常業(yè)務(wù)的錢，也進(jìn)入了第三方支付公司里面。這樣所有的錢都混在一起了，難以分辨哪些是合法的、哪些是非法的錢，哪個犯罪嫌疑人對應(yīng)的哪個受害人，我們更無法知道了。

　　那么，消費者在上當(dāng)受騙后，能否通過第三方支付平臺的投訴電話追回?fù)p失呢?警方表示，這家第三方支付平臺的“內(nèi)鬼”，已不限于提供接口的經(jīng)理和業(yè)務(wù)員，就連處理客戶投訴的客服部門、保證資金安全的風(fēng)險控制部門，也有人參與其中。

　　揚中市公安局刑偵大隊副大隊長聶朝軍：他接到了這個投訴電話之后，不幫受害人凍結(jié)這筆錢，反而會打電話給他相勾結(jié)的其他的工作人員。我們查下來應(yīng)該是風(fēng)控部，然后會跟風(fēng)控部說這邊有一筆錢，受害人已經(jīng)來投訴了，你趕快把這筆錢轉(zhuǎn)移掉。然后風(fēng)控部門再跟其它的相關(guān)部門聯(lián)系，把這筆錢就轉(zhuǎn)給犯罪嫌疑人了。

　　據(jù)多名嫌疑人交代，如果某個接口投訴太多，目標(biāo)過于明顯，支付平臺的工作人員會建議詐騙團(tuán)伙廢棄這個接口，重新再買一個接口，繼續(xù)從事網(wǎng)絡(luò)詐騙的非法勾當(dāng)。而在接口被封之前，支付平臺的工作人員還會提前通知詐騙團(tuán)伙，將接口中的資金全部提現(xiàn)。

謀取暴利支付平臺勾結(jié)犯罪分子

　　按照規(guī)定，客戶申請開通支付平臺的接口需要提供銀行開戶證、法人身份證、公司營業(yè)執(zhí)照等“五證”。而據(jù)記者了解，有些第三方支付平臺不僅放松了“五證”審核，甚至還跟犯罪分子相勾結(jié)，為的就是謀取暴利。

　　其實，今年7月1日開始實施的《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》明確規(guī)定，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立交易風(fēng)險管理制度和交易監(jiān)測系統(tǒng)，對疑似欺詐、套現(xiàn)洗錢等交易，及時采取相應(yīng)措施。

　　而為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為，未按規(guī)定采取有效措施的，中國人民銀行也有權(quán)責(zé)令其限期改正。構(gòu)成犯罪的，也將依法追究刑事責(zé)任。