非法集資有哪些詐騙形式和手段？辨識投資理財7大陷阱

來源:市場星報 2018-08-16 11:51 http://www.fafqdl.cn/

　　非法集資一般都有哪些詐騙形式，采取什么樣的手段？網絡詐騙套路公布最新詐騙套路手法，其實犯罪分子的作案手法都大同小異，主要形式和特點如下。

　　1.“互聯網+非法集資”

　　（1）編造項目融資，或發售虛假的理財產品（例如存款、保險等）；（2）私設資金池；（3）采用借新還舊的騙局模式；（4）虛構股權增值前景或承諾高利潤回報；（5）宣稱儲備金由銀行管理；（6）花哨宣傳。

　　2.假冒民營銀行

　　（1）假借國家支持民間資本設立金融機構政策；（2）謊稱已經獲得相關部門批準，或正在申辦相關牌照；（3）虛發原始股或吸收存款。

　　3.以股權投資為名

　　（1）以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。（2）通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。（3）通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

　　4.看準中老年人行騙

　　（1）受害者主要為中老年人；（2）或以投資養老公寓、異地聯合養老為噱頭；（3）或通過開展養生講座、提供免費體檢、免費旅游、贈送小禮品等方式，吸引老年人參與并進行投資；（4）貼近生活，辨識度較低；（5）一般通過收取保證金、約定到期返還保證金，并提供免費或補貼的方式。

　　5.不談錢，談收藏

　　（1）主要對象多是古董、郵票等收藏愛好者；（2）推銷以無價值或價格低廉的紀念幣、假古董、郵票充當具有高價值的收藏品；（3）與簡單的談錢不同，這種騙術多以巨大的升值空間作為誘餌；（4）對象在無專業技能的情況下，容易被騙。

　　提示：如果是古董、收藏愛好者，建議加強相關常識和辨識技巧，在正規場所購買。“撿漏”不會“天上掉餡餅”。

　　6.打“消費返利”的幌子

　　（1）以消費返還、積分返利、賺外快等看似沒花錢的手段作為誘餌；（2）有傳銷的手段在其中，需要發展下線，讓更多人加入；（3）低門檻、高回報；（4）迷惑性極強。

　　7.打著“政府” 的旗號非法集資

　　非法集資活動往往以“響應國家林業政策”、“支持生態環境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。主要詐騙形式有：（1）打著響應國家政策、扶貧互助等旗號，或“大眾創業、萬眾創新”等政策的幌子，謊稱創業創新；（2）以政府的名義集資；（3）第三方擔保機構可能并不合法。

　　什么是非法集資？

　　非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

　　據了解，去年以來，全國公安機關依法打擊、穩妥處置各類經濟犯罪活動，會同相關行政監管和司法機關，先后查處了一大批全國性重特大案件，相繼組織開展了“獵狐行動”和打擊非法集資的專項行動，共破獲各類經濟犯罪案件9萬余起，挽回直接經濟損失上千億元。非法集資是一種違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。這種行為的涉及面廣，為社會帶來了極大的危害。

　　防騙知識：

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