樂富支付遭央行處罰代理商模式不太靠譜

來源:北京商報網(wǎng) 2016-08-24 16:56 http://www.fafqdl.cn/ 海峽都市報電子版

　　第三方支付正處在“多事之秋”，被央行處罰的第三方支付機構再增一例。央行海口中心支行在官網(wǎng)發(fā)布消息，近日做出行政處罰決定，對樂富支付有限公司（以下簡稱“樂富支付”）海口分公司罰款3萬元。處罰原因是樂富支付對其外包業(yè)務疏于管理，造成他人利益損失。

　　事實上，在今年初央行集中抽查收單外包業(yè)務時，樂富支付被查出未落實特約商戶實名制，導致虛假商戶入網(wǎng)。據(jù)央行通報，樂富支付虛假商戶比例高于65%，賬戶真實性審核存在嚴重問題。央行令其對違規(guī)行為進行全面整改，確保合規(guī)經(jīng)營并列入重點監(jiān)控對象，嚴格審核主要出資人變動、高管人員變更等變更事項申請，審慎考慮業(yè)務續(xù)展。

　　公開資料顯示，樂富支付于2011年7月在云南注冊成立，注冊資金1.05億元，目前在全國共設有28個分公司。公司以銀行卡收單業(yè)務為核心業(yè)務，在全國近32個城市共布放230萬臺POS終端，累計簽約商戶200萬家。

　　不過，樂富支付也一直因代理商模式屢受質疑，頻陷入“套現(xiàn)”風波。在今年6月初，海南省儋州市公安局就查處了一個通過第三方支付平臺“樂富”POS機綁定銀行卡賬號為詐騙犯套現(xiàn)、轉移贓款的犯罪團伙。而類似的案例并非少數(shù)。在今年8月9日，懷來公安部門在其官方微博也通報了一則牽涉樂富支付的類似案例。一位第三方支付人士表示，不少第三方支付平臺對POS機業(yè)務層層外包，對終端使用者難以有效監(jiān)管，而這些經(jīng)常會被不法分子利用。作為支付公司，需要培養(yǎng)專業(yè)級外包服務商，嚴格管控代理商。