女子借出6張銀行卡被用于詐騙涉案金額超200萬元

來源:東南早報 2020-11-28 11:17 http://www.fafqdl.cn/

騙子收卡出新招低息貸款當誘餌

　　輕信只要出借自己的整套銀行卡刷流水就可以低息辦理貸款，36歲的董某萍和28歲的蔡某猛各自將多張銀行卡交予“專業人員”刷流水，不料這些銀行卡卻被用于詐騙資金的轉賬匯款。其中，董某萍出借的6張銀行卡涉案50多起，涉案金額超200萬元。日前，在泉州臺商投資區公安分局刑偵大隊、網安大隊、警務保障室等單位的協助下，百崎派出所將二人抓獲。

無業又想低息貸款

她交出了6張銀行卡

　　今年8月，遼寧省錦州市人董某萍在家里玩手機時，看見手機推送中有一條低息辦理貸款的鏈接。點進去后她看見一個自稱可以辦理貸款的微信號。

　　由于董某萍剛離婚，她想給兒子買套房，但因沒有工作收入不能辦理貸款，董某萍便添加了這個微信號碼。她提出要貸款15萬元，對方答應了，承諾利息比銀行低，但有個條件，那就是董某萍要拿銀行卡給他刷流水，而且給他刷的銀行卡越多，放貸越快。

　　急著貸款的董某萍答應了。幾天后，她在對方的指揮下辦理了一張新的手機卡，接著又辦理了2張銀行卡，綁定在新辦的手機卡上。接下來，她按照對方的指示，把之前辦理的4張銀行卡綁定在新手機卡上。最后她把6張銀行卡和對應的密碼，還有綁定的手機卡一起交給對方。

　　董某萍交代，雖然當時她隱約察覺對方可能用這些銀行卡從事不法行為，但她認為卡里面沒錢不怕被騙，只要對方能幫她刷流水讓她拿到貸款就好。

　　經查，董某萍的其中一張銀行卡在今年9月21日被用于對暫住在泉州臺商投資區百崎回族鄉的被害人陳某某實施貸款詐騙，接收了陳某某被騙的贓款45899元。且董某萍名下的6張銀行卡涉及全國各地50余起詐騙案件，涉案金額達200萬元以上。

輕信可辦理高額貸款

企業老板成詐騙“幫兇”

　　廣州人蔡某猛是一家食品公司的老板。今年2月中旬的一天，蔡某猛的公司需要資金周轉。因為此前他的征信不佳，且名下銀行卡的流水較低，他就找了一家貸款公司。公司稱能幫他把銀行卡流水刷高，還能幫他申請較高額度的貸款，不過申請下來的貸款要交給公司百分之二十作為手續費。

　　急著用錢的蔡某猛答應了。隨后他按照對方要求提供了名下的銀行卡以及綁定的手機卡和U盾，接著又辦理了兩張新的銀行卡和一張新的手機卡，按照對方要求設置后交出。

　　一個月后，對方通知他去把其中一張銀行卡掛失再補辦。擔心對方用自己的銀行卡從事不法行為的蔡某猛把新辦理的兩張銀行卡都辦理了掛失。之后他想要回兩張銀行卡時，對方卻一直拖著不還。

　　后來警方查明，蔡某猛的一張銀行卡在今年3月份被用于對臺商區被害人郭某某實施貸款詐騙，收到郭某某被騙贓款3萬元。經統計調查，蔡某猛名下的一張銀行卡共涉及全國各地13起詐騙案件，涉案金額達51萬余元。

　　警方表示，兩名犯罪嫌疑人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》。近日，百崎派出所兩組人員遠赴遼寧、廣東將兩名嫌疑人抓捕歸案，并于11月22日帶回派出所接受調查，嫌疑人均對自己的違法犯罪事實供認不諱。目前，案件正在進一步偵辦中。

　　警方提醒廣大群眾千萬不要為了蠅頭小利將自己的手機卡、銀行卡、微信、支付寶等出租、出借、出售給他人，也不要為了所謂刷流水可以辦理低息貸款而將個人名下的手機卡、銀行卡交予他人。市民一定要保護好自己的信息安全，對相關涉案違法行為，涉案嫌疑人將5年內被暫停銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，還會在個人征信上留有污點，影響貸款辦理等業務。（記者許奕梅通訊員王婉儀）

原標題：女子借出6張銀行卡被用于詐騙涉案金額超200萬元

責任編輯：凌芹莉